Établi à Bathurst · Au service des Maritimes et de l'Ontario
Une planification financière qui commence par l'ensemble de votre situation.
Je bâtis des plans pour les familles et les propriétaires d'entreprise : protéger ce qui compte, faire fructifier les placements et transformer l'épargne en revenu de retraite. Chaque plan commence par une analyse complète des besoins financiers, pour que les produits servent le plan, et non l'inverse.
Né et élevé à Bathurst · B. Com. en finance, Université d'Ottawa
i.Ma façon de travailler
Pas de soumissions rapides. On regarde tout en premier, puis on décide ensemble.
On discute
Votre famille, votre maison, vos objectifs et les protections que vous avez déjà.
Analyse des besoins
J'établis ce dont votre famille aurait réellement besoin s'il vous arrivait quelque chose : revenu, hypothèque, dettes et projets futurs.
Votre plan
Un plan précis, bâti autour de vos objectifs, avec les bons produits pour y arriver. Expliqué en langage clair, et c'est vous qui décidez ce qui vous convient.
ii.Mes services
Un seul plan pour protéger, faire croître et utiliser votre argent.
Assurance prêt hypothécaire
Une protection qui verse la prestation à votre famille, pas à la banque, et qui vous suit si vous changez de prêteur.
Protection de la famille et du revenu
Assurance vie, maladies graves et invalidité pour préserver le mode de vie de votre famille si vous ne pouvez plus travailler ou n'êtes plus là.
Frais funéraires
Une protection pour les frais funéraires et les dernières factures, y compris des options sans examen médical.
Planification des placements
REER, CELI, REEE et épargne non enregistrée, investis selon vos objectifs et votre tolérance au risque, avec des options qui garantissent une partie de votre capital.
Là où la plupart des plans s'arrêtent, les miens continuent
Revenu de retraite et planification des retraits
Épargner, c'est la moitié du travail. On planifie précisément comment transformer votre épargne en revenu, et on met le plan à l'épreuve d'une mauvaise année boursière.
iii.Propriétaires d'entreprise et planification du patrimoine
Des stratégies pour ce que vous avez bâti, et ce que vous transmettrez.
Quand votre patrimoine se trouve dans une entreprise, un portefeuille et une succession, l'assurance et les placements doivent travailler ensemble. Je bâtis ces stratégies en un seul plan.
Pour les propriétaires d'entreprise
Pour bâtir et transmettre votre patrimoine
La planification financière, ce n'est pas qu'une question de chiffres. C'est une question de personnes.
Joshua Duguay
iv.À propos de moi
Bâti par le travail. De retour chez moi pour aider.
Je suis né et j'ai grandi à Bathurst. J'ai commencé à travailler dans l'entreprise familiale à 13 ans, entouré de gens d'affaires travaillants. C'est là que j'ai appris ce qu'il faut pour bâtir quelque chose et prendre soin des gens qui comptent sur vous.
J'ai obtenu mon baccalauréat en commerce, spécialisation en finance, à l'Université d'Ottawa, où j'ai commencé ma carrière grâce à des stages coop dans plusieurs banques. À 22 ans, je suis devenu conseiller financier et j'accompagne des clients depuis, au sein de quelques entreprises et comme conseiller indépendant. Je travaille maintenant à l'obtention de la certification CFP®.
Aujourd'hui, je suis de retour dans la ville que j'aime. Je travaille directement avec des clients dans les Maritimes et en Ontario, et je dirige ma propre équipe de conseillers au Nouveau-Brunswick, qui travaille comme moi : vous êtes au centre de tout ce que nous faisons.
Avec toute la volatilité et l'incertitude actuelles, la plus belle partie de mon travail, c'est d'offrir aux gens un vrai sentiment de sécurité face à leur avenir.
v.Coordonnées
Regardons l'ensemble de la situation.
Choisissez un moment qui vous convient, ou communiquez directement avec moi.
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